Financial Life Planning®

"De weg van transactie naar transformatie"

Om uit te leggen wat we onder Financial Life Planning® verstaan en om wat misverstanden te voorkomen, eerst een uitleg wat het niet is:

• de rol van psychiater, huwelijks therapeut of loopbaanadviseur innemen
• het adviseren en coachen van mensen op niet-financiële onderwerpen
• het adviseren van mensen wat ze met hun leven moeten doen
• het geven van adviezen buiten je expertise

Wat is het dan wel?

• het verkennen wat geld betekent voor uw klanten
• het definiëren van tastbare maar ook ongrijpbare verwachtingen die uw klanten hebben ten aanzien van hun vermogen
• het anticiperen op "life-events" en het maken van financiële voorzorgsmaatregelen voor die veranderingen
• het begeleiden van klanten in het proces van het vinden van financiële doelen die ten dienste staan van hun levensdoelen
• het initiëren van een dialoog over de niet financiële aspecten van de voorbereiding op pensionering en het leven als gepensioneerde
• het ontwikkelen van een netwerk van professionals naar wie je in vertrouwen je klanten kan doorverwijzen

De 3 kernrollen van de Financial Life Planner:

1. Partner; je klant wil dat je hem begrijpt, meegaat op zijn reis en zijn dromen kent
2. Gids; jouw expertise en grondige kennis van je klant stellen je in staat hem te helpen bij beslissingen en te ondernemen acties
3. Opleider; je klant wil in begrijpelijke taal uitleg krijgen over financiële zaken en een gevoel van groei en controle ervaren.

Achtergronden en onderzoek

Financial Life planning® is een samenvoeging van Financial Planning en Life Planning. Waar het accent bij Financial Planning meer op het financiële, materiële ligt en dat gerapporteerd wordt in een financieel plan, gaat het bij life planning in de basis meer om de niet financiële en immateriële aspecten in het leven. Het lijkt geen twijfel dat een combinatie van deze twee invalshoeken het meest recht doet aan een consument. Als het financieel technisch in orde is en dat is in balans met de kwaliteit van leven, dan zou je kunnen spreken "financieel welzijn”.

In Nederland is dit een nieuw fenomeen. Aangezien financiële planning een relatief jong vakgebied is (1996 oprichting Federatie Financiële Planners) en de nadruk tot nu op cognitieve aspecten heeft gelegen, is de vaardigheden kant nog zeer onderbelicht geweest.

Met name in de USA wordt veel door adviseurs en support organisaties geëxperimenteerd met life planning. Vaak gebeurt dit in combinatie adviespraktijken waar financieel planners en psychologen/coaches elkaar vinden. De resultaten zijn veelbelovend en het is de hoogste tijd in Nederland hier fundamenteel onderzoek naar te doen om antwoord te krijgen op vragen als:

• Waarom maakt geld niet altijd gelukkig?
• Hoe komt het dat sommige mensen een aversie hebben tegen geld?
• Waarom is bijvoorbeeld pensioen voor velen een "noodzakelijk-maar-vervelend” thema?
• Hoe weerspiegelt een attitude ten aanzien van geld de wijze waarop mensen in het leven staan?
• Waarom is het voor sommige mensen zo moeilijk zich te houden aan een financieel plan (schuldsanering, sparen of voorzichtig beleggen)?
• Hoe kom je er als consument en/of adviseur achter, wat je nu werkelijk ten diepste drijft en wat dus de doelstellingen zijn die ten grondslag liggen aan het financieel advies?
• Hoe is het intake-proces efficiëntier te maken door middel van de inzet van internet in de communicatie tussen adviseur en consument?
• Welke gepersonaliseerde standaard-adviesmethodieken kunnen worden toegepast om een bredere doelgroep te bedienen met hoogwaardig financieel advies ("middle-markets”)?

CareWhy helpt met implementatie Financial Life Planning®

Door onderzoek, het ontwikkelen van tools, het verzorgen van workshops en het uitgeven van boeken zijn we permanent bezig concreet invulling te geven aan deze manier van adviseren. De ervaring leert dat alle adviseurs die op deze manier (zijn gaan) werken een groot plezier in hun werk hebben maar vooral ook zeer succesvol zijn. Wilt u ook (nog) meer bevrediging in uw werk als adviseur en tevreden klanten? Neem snel contact met ons op.